povolání
Pojišťovací makléř
Odborný směr: |
Bankovnictví, finance a pojišťovnictví |
Odborný podsměr: |
pojišťovnictví |
Kvalifikační úroveň: |
Magisterský studijní program (NSP 7) |
Platové rozmezí: |
33 000 Kč - 57 000 Kč |
Regulované povolání
Ne
ID jednotky práce
102475
Datum zveřejnění
14. 9. 2012
Datum poslední aktualizace
22. 11. 2017
Charakteristika
Pracovní činnosti
- Zpracování komplexní analýzy pojistných rizik.
- Zpracování detailní rizikové analýzy.
- Zpracování analýzy konkurenčních produktů.
- Výběr, případně tvorba pojistného nebo zajistného produktu nejlépe vyhovujícího potřebám klienta, případně zájemce o pojištění nebo zajištění.
- Vypracování a zdůvodnění doporučení vhodnosti nabídky pro klienta, případně pro zájemce o pojištění nebo zajištění.
- Zpracování návrhů a realizace pojistných nebo zajistných programů.
- Zprostředkování uzavření pojistných nebo zajistných smluv mezi klientem, případně zájemcem o pojištění nebo zajištění a pojišťovnou (zajišťovnou).
- Poskytování konzultační a poradenské činnosti v oblasti pojištění.
- Právní poradenství v oblasti pojistného práva.
- Správa uzavřených pojistných nebo zajistných smluv, sledování lhůt k jejich revizi.
- Spolupráce při likvidaci pojistných událostí.
- Příjem pojistného od pojistníka nebo výplaty pojistného plnění od pojišťovny.
Kvalifikace k výkonu povolání
Školní vzdělání
Školní vzdělání definuje stupeň a obor vzdělání (prostřednictvím KKOV a RVP), který je nejvhodnějším nebo vhodným vzdělanostním základem pro výkon příslušného povolání/specializace povolání.
Název oboru | Typ číselníku KKOV/RVP | Kód | Vhodnost |
---|---|---|---|
Magisterský studijní program ve skupině oborů ekonomie | KKOV | 62xxT | nejvhodnější |
Bakalářský studijní program v oboru právo a právní věda | KKOV | 6805R | vhodná |
Bakalářský studijní program ve skupině oborů ekonomie | KKOV | 62xxR | vhodná |
Vyšší odborné vzdělání v oboru ekonomika a podnikání | KKOV | 6341N | vhodná |
Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) ve skupině oborů ekonomika a administrativa | KKOV | 63xxM | vhodná |
Vyšší odborné vzdělání v oboru finančnictví a bankovnictví | KKOV | 6343N | vhodná |
Střední vzdělání s maturitní zkouškou (bez vyučení) v oboru finančnictví a bankovnictví | KKOV | 6343M | vhodná |
Doktorský studijní program v oboru právo a právní věda | KKOV | 6805V | vhodná |
Magisterský studijní program v oboru právo a právní věda | KKOV | 6805T | vhodná |
Doktorský studijní program v oboru ekonomika a management | KKOV | 6208V | vhodná |
Legislativní požadavky na způsobilost k výkonu povolání
Nezbytné (tj. povinné) požadavky na kvalifikační způsobilost osoby k výkonu povolání – tj. požadavky upravující vstup do povolání/specializace povolání. Tyto požadavky vycházejí z konkrétního legislativního předpisu.
povinné - Odborná způsobilost pojišťovacího makléře podle § 18, bod 4, zákona č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostípovinné - Odborná způsobilost pojišťovacího makléře podle § 18, bod 9, zákona č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí
Kompetenční požadavky k výkonu povolání
Seznam odborných znalostí a odborných dovedností klíčových pro výkon povolání.
Odborné dovednosti
Odborné dovednosti označují schopnost vykonávat určitou pracovní činnost nebo soubor pracovních činností. Jedná se tedy o schopnost aplikovat teoretické vědomosti v praxi.
Odborné dovednosti jsou vybrány z Centrální databáze kompetencí (CDK)
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Provádění činnosti lektora v oblasti sjednávání pojištění | ||||||||
Provádění činnosti lektora v oblasti likvidace pojistných událostí | ||||||||
Zajišťování inkasa pojistného | ||||||||
Sjednávání pojištění s klienty a uzavírání pojistných smluv | ||||||||
Poskytování informací o pojistných produktech a dalších službách pojišťovny | ||||||||
Zabezpečení klientského informačního servisu | ||||||||
Poskytování komplexních informací o nabídce pojistných produktů a služeb | ||||||||
Sjednávání pojištění daného druhu v rozsahu přiznané licence | ||||||||
Poskytování konzultační a poradenské činnosti v oblasti likvidace pojistných událostí | ||||||||
Provádění poradenské a konzultační činnosti v oblasti sjednávání pojištění | ||||||||
Projednávání podmínek složitých pojistných smluv s klienty | ||||||||
Příjem hlášení pojistných událostí | ||||||||
Příjem a zpracování požadavků klientů na změny pojištění | ||||||||
Poskytování konzultační a poradenské činnosti | ||||||||
Vyhledávání klientů a jejich oslovování | ||||||||
Uzavírání pojistných smluv | ||||||||
Rozlišení charakteru požadavků klientů a jejich provádění. | ||||||||
Spolupráce s legislativními orgány, policií a orgány působícími v zábraně škod | ||||||||
Vyhledávání partnerů pro zajištění pojišťovny, dojednávání podmínek zajištění | ||||||||
Projednávání obchodních záležitostí se zajistiteli | ||||||||
Aktivní prodej služeb po telefonu. |
Odborné znalosti
Odborné znalosti označují teoretické vědomosti požadované pro výkon povolání. Odborné znalosti jsou vybrány z Centrální databáze kompetencí (CDK).
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
pojišťovací legislativa včetně pojistných podmínek | ||||||||
pojišťovnictví obecně, druhy pojištění a jejich rozsahy pojistného krytí | ||||||||
postupy při uzavírání pojistných smluv | ||||||||
kalkulace pojistného a výpočty škodních průběhů u produktů pojištění | ||||||||
oceňování pojistných rizik, teorie rizika | ||||||||
pravidla evidování korespondence, smluv a dalších dokumentů | ||||||||
náležitosti úřední a obchodní korespondence |
Obecné dovednosti
Odborné kompetence obecné (průřezové) jsou souborem odborných požadavků potřebných pro výkon práce, které zcela výhradně nesouvisí s určitou profesí. Mají průřezový charakter a jsou uplatnitelné napříč obory (např. práce na PC).
1 | 2 | 3 | |
---|---|---|---|
Počítačová způsobilost | |||
Způsobilost k řízení osobního automobilu | |||
Numerická způsobilost | |||
Ekonomické povědomí | |||
Právní povědomí | |||
Jazyková způsobilost v češtině | |||
Jazyková způsobilost v angličtině | |||
Digitální kompetence
Digitální kompetence jsou souborem teoretických znalostí, praktických dovedností, schopností a postojů člověka nezbytných pro používání informačních a komunikačních technologií a digitálních médií k plnění pracovních úkolů.
1 | 2 | 3 | 4 | |
---|---|---|---|---|
Informační a datová gramotnost | ||||
Prohlížení, vyhledávání a filtrování dat, informací a digitálního obsahu | ||||
Správa dat, informací a digitálního obsahu | ||||
Hodnocení dat, informací a digitálního obsahu | ||||
Komunikace a spolupráce | ||||
Netiketa | ||||
Spolupráce prostřednictvím digitálních technologií | ||||
Sdílení prostřednictvím digitálních technologií | ||||
Interakce prostřednictvím digitálních technologií | ||||
Tvorba digitálního obsahu | ||||
Autorská práva a licence | ||||
Integrace a přepracování digitálního obsahu | ||||
Tvorba digitálního obsahu | ||||
Bezpečnost | ||||
Ochrana životního prostředí | ||||
Ochrana zdraví a duševní pohody | ||||
Ochrana osobních dat a soukromí | ||||
Ochrana zařízení | ||||
Řešení problémů | ||||
Kreativní využívání digitálních technologií | ||||
Identifikace potřeb a výběr vhodných technologií | ||||
Řešení technických problémů | ||||
Identifikace nedostatků v digitálních kompetencích |
Měkké kompetence
Měkké kompetence (soft skills) jsou souborem požadavků potřebných pro kvalitní výkon práce nezávislých na konkrétní odbornosti, ale na komplexních schopnostech člověka. Jsou napříč obory přenositelné a uplatnitelné (např. tvořivé myšlení, komunikace, vedení lidí).
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
---|---|---|---|---|---|
Osobnostní kompetence | |||||
Kompetence ke zvládání stresu a zátěže | |||||
Kompetence k celoživotnímu vzdělávání | |||||
Kompetence k flexibilitě | |||||
Kompetence ke kreativitě | |||||
Interpersonální kompetence | |||||
Kompetence k efektivní komunikaci | |||||
Kompetence k orientaci na zákazníka a uspokojování zákaznických potřeb | |||||
Kompetence ke kooperaci | |||||
Kompetence k ovlivňování a rozvíjení ostatních | |||||
Kognitivní kompetence | |||||
Kompetence k objevování a orientaci v informacích | |||||
Výkonové kompetence | |||||
Kompetence k aktivnímu přístupu | |||||
Kompetence k plánování a organizování práce | |||||
Kompetence k řešení problémů | |||||
Kompetence k samostatnosti | |||||
Kompetence k výkonnosti |
Zátěže a rizika výkonu povolání
Vymezují obvykle se vyskytující druhy zátěže vyplývající z konkrétních pracovních podmínek.
Přehled druhů zátěže a vymezení stupňů zátěže používaný v NSP vychází ze základních zákonných
norem (tj. nařízení vlády č. 361/2007 Sb., kterým se stanoví podmínky ochrany zdraví při práci,
zákona č. 258/2000 Sb., o ochraně veřejného zdraví a o změně některých souvisejících zákonů,
zákoníku práce a k nim prováděcích předpisů).
Nastavené zátěže a rizika jsou pouze orientační a vždy je nutno přihlédnout k podmínkám, které
se vztahují ke konkrétnímu zaměstnavateli, tudíž se mohou u různých zaměstnavatelů lišit.
1 | 2 | 3 | 4 | |
---|---|---|---|---|
Zraková zátěž | ||||
Duševní zátěž | ||||
Pracovní doba, směnnost | ||||
Zátěž teplem | ||||
Zátěž chladem | ||||
Zátěž hlukem | ||||
Zátěž vibracemi | ||||
Zátěž prachem | ||||
Zátěž chemickými látkami | ||||
Zátěž invazivními alergeny | ||||
Zátěž biologickými činiteli způsobujícími onemocnění | ||||
Zátěž ionizujícím zářením | ||||
Zátěž neionizujícím zářením a elektromagnetickým polem včetně laserů | ||||
Celková fyzická zátěž | ||||
Zátěž trupu a páteře s převahou statické práce (manipulace s břemeny) | ||||
Lokální zátěž - zátěž malých svalových skupin | ||||
Lokální zátěž jemné motoriky | ||||
Zátěž prací v omezeném nebo uzavřeném prostoru | ||||
Zátěž prací v nevhodných pracovních polohách | ||||
Práce ve výškách | ||||
Zvýšené riziko úrazu pracovníka | ||||
Zvýšené riziko obecného ohrožení |
Legenda:
- 1. Stupeň zátěže (minimální zdravotní riziko)
Faktor se při výkonu práce nevyskytuje nebo je zátěž faktorem minimální, vliv faktoru je ze zdravotního hlediska nevýznamný. - 2. Stupeň zátěže (únosná míra zdravotního rizika)
Ze zdravotního hlediska je míra zátěže faktorem únosná, nepřekračuje limity stanovené předpisy, vliv faktoru je akceptovatelný pro zdravého člověka. - 3. Stupeň zátěže (významná míra zdravotního rizika)
Úroveň zátěže překračuje stanovené limitní hodnoty expozice (zátěže), na pracovištích je nutná realizace náhradních technických a organizačních opatření, nelze vyloučit negativní vliv na zdraví pracovníků. - 4. Stupeň zátěže (vysoká míra zdravotního rizika)
Úroveň zátěže vysoce překračuje stanovené limitní hodnoty expozice, na pracovištích musí být dodržován soubor preventivních opatření, častěji dochází k poškození zdraví.
Zdravotní způsobilost k výkonu povolání
Posuzování zdravotní způsobilosti osoby ucházející se o zaměstnání je upraveno zákonem č. 373/2011 Sb., o specifických zdravotních službách a vyhláškou č. 79/2013 Sb., o provedení některých ustanovení zákona č. 373/2011 Sb., o specifických zdravotních službách. Vyhláška upravuje organizaci, obsah a rozsah pracovnělékařských služeb, posuzování zdravotní způsobilosti, s výjimkou posuzování zdravotní způsobilosti ke sportu a tělesné výchově a stanovuje rizikové faktory a nemoci, které při výskytu těchto faktorů vylučují nebo omezují zdravotní způsobilost k práci, rozsah odborných vyšetření a četnost lékařských prohlídek.
Zdravotní způsobilost k výkonu povolání nebo specializace povolání je vždy závislá na přesném posouzení aktuálního zdravotního stavu. Při určování zdravotních podmínek se vychází z pracovních činností, pracovních podmínek a dalších kritérií výkonu povolání nebo specializace povolání. Zdravotní způsobilost konkrétního zaměstnance pro konkrétního zaměstnavatele určuje dle platné legislativy poskytovatel pracovnělékařských služeb.
Podmínky zdravotní způsobilosti pro vstup a samotný výkon povolání či oboru nebo skupiny povolání, které podléhá oborové legislativní regulaci (např. lékař, veterinář, učitel, advokát, policista, voják apod.) jsou upraveny specifickou legislativou a nesplnění požadavků definovaných touto legislativou je důvodem k vyloučení nebo k následnému pozbytí pravomoci tuto činnost/povolání vykonávat.
Uvedený výčet zdravotních způsobilostí omezujících nebo vylučujících výkon povolání je pouze orientační.
Onemocnění omezující výkon povolání/specializace povolání
- Duševní poruchy
- Poruchy chování
- Závažná psychosomatická onemocnění
CZ - ISCO a mzdy
Klasifikace CZ-ISCO je národní statistická klasifikace vypracována na základě mezinárodního standardu International Standard Classification of Occupations (ISCO -08), jehož tvůrcem je Mezinárodní organizace práce (ILO). Pro pomoc se zařazením do klasifikace zaměstnání CZ-ISCO můžete kontaktovat metodické centrum pro klasifikaci zaměstnání CZ-ISCO https://www.ispv.cz/cz/Metodicke-centrum-CZ-ISCO.aspx na emailové adrese mcISCO@ispv.cz .
CZ-ISCO je statistickou klasifikací, pomocí níž můžeme sledovat např. mzdovou úroveň jednotlivých zaměstnání nebo strukturu zaměstnanosti. Výhodou klasifikace pro statistická zjišťování je její stálost a tudíž možnost srovnání zaměstnání na různých místech a v různém čase.
Hrubé měsíční mzdy v roce 2020 celkem
Finanční a investiční poradci a příbuzní specialisté (CZ-ISCO 2412)
Střední hodnota mzdy v podnikatelské sféře byla 50 667 Kč a obvykle se pohybovala v rozmezí od 32 111 Kč do 118 356 Kč
Mzdová sféra zahrnuje oblasti soukromého sektoru, kde je zaměstnancům vyplácena mzda.
Střední hodnota platu ve státní nebo veřejné organizaci byla 43 730 Kč a obvykle se pohybovala v rozmezí od 32 732 Kč do 57 134 Kč
Platová sféra zahrnuje oblasti, kde zaměstnancům náleží plat jako odměna za práci. Zaměstnavatelem jsou zákonem určené instituce - stát, obec, kraj, státní fond, příspěvková organizace nebo školská právnická osoba.
Pojišťovací poradci specialisté (CZ-ISCO 24125)
Střední hodnota mzdy v podnikatelské sféře byla 44 935 Kč a obvykle se pohybovala v rozmezí od 29 303 Kč do 91 843 Kč
Mzdová sféra zahrnuje oblasti soukromého sektoru, kde je zaměstnancům vyplácena mzda.
Hrubé měsíční mzdy podle krajů v roce 2020
Finanční a investiční poradci a příbuzní specialisté (CZ-ISCO 2412)
Mzdová sféra | Platová sféra | |||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Kraj | Od | Medián | Průměr | Do | Od | Medián | Průměr | Do |
Hlavní město Praha | 35 102 Kč | 62 473 Kč | 82 714 Kč | 148 649 Kč | - | - | - | - |
Středočeský kraj | 33 314 Kč | 46 556 Kč | 50 815 Kč | 73 878 Kč | - | - | - | - |
Jihočeský kraj | 31 617 Kč | 47 970 Kč | 54 966 Kč | 91 141 Kč | - | - | - | - |
Plzeňský kraj | 29 535 Kč | 44 779 Kč | 50 207 Kč | 78 820 Kč | - | - | - | - |
Karlovarský kraj | 32 093 Kč | 45 255 Kč | 48 896 Kč | 70 100 Kč | - | - | - | - |
Ústecký kraj | 33 017 Kč | 44 122 Kč | 51 075 Kč | 74 195 Kč | - | - | - | - |
Liberecký kraj | 30 950 Kč | 44 611 Kč | 51 156 Kč | 87 389 Kč | - | - | - | - |
Královéhradecký kraj | 31 163 Kč | 42 476 Kč | 50 334 Kč | 80 288 Kč | - | - | - | - |
Pardubický kraj | 31 141 Kč | 45 042 Kč | 48 960 Kč | 74 603 Kč | - | - | - | - |
Kraj Vysočina | 31 607 Kč | 42 827 Kč | 48 580 Kč | 66 851 Kč | - | - | - | - |
Jihomoravský kraj | 29 915 Kč | 43 257 Kč | 52 349 Kč | 87 712 Kč | - | - | - | - |
Olomoucký kraj | 30 115 Kč | 45 221 Kč | 51 940 Kč | 85 563 Kč | - | - | - | - |
Zlínský kraj | 30 959 Kč | 42 300 Kč | 51 050 Kč | 84 136 Kč | - | - | - | - |
Moravskoslezský kraj | 31 202 Kč | 42 635 Kč | 49 174 Kč | 78 223 Kč | - | - | - | - |
Volná místa
Informace o volných pracovních místech jsou čerpána z portálu MPSV ČR.